DB자산운용(https://www.db-asset.com) 펀드 기준가 조회와 환매는 판매사에서
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DB자산운용 누리집을 찾는 사람은 대개 가입한 펀드의 기준가나 환매 방법을 알고 싶어 합니다. 그런데 운용사와 판매사가 하는 일이 달라 엉뚱한 곳에 묻는 경우가 많습니다. 아래에서 운용사와 판매사의 역할, 기준가와 평가금액 계산, 클래스 차이, 환매 일정과 세금, 마이티 ETF 공지, 공시와 민원 창구까지 정리했습니다.
체크 포인트
가입·환매·내 평가금액은 판매사 — 운용사는 고객 개인 계좌 정보를 갖고 있지 않습니다 · 해외 펀드 환매 대금은 7~10일 — 국내 펀드는 보통 3~4일 뒤 들어옵니다 · 만기형 ETF는 존속기한에 상장폐지 — 끝까지 들고 있으면 순자산가치로 해지상환금을 받습니다
DB자산운용과 판매사 — 어디에 물어야 하나
DB자산운용은 펀드를 만들고 굴리는 운용사입니다. 펀드를 파는 일은 은행이나 증권사 같은 판매사에 맡기고 있습니다. 그래서 질문에 따라 물어볼 곳이 다릅니다.
| 질문 | 물어볼 곳 |
|---|---|
| 펀드 가입 | 판매사 |
| 환매 신청 | 판매사 |
| 내 평가금액·해지 예상금액 | 판매사 (운용사는 조회 불가) |
| 펀드 기준가·순자산 | DB자산운용 누리집 |
| 어느 판매사에서 파는지 | DB자산운용 누리집 → 판매사조회 |
| 운용보고서·공시 | DB자산운용 누리집 |
DB자산운용 FAQ에는 “저희는 고객님의 데이터를 가지고 있지 않기 때문에 개별 수익률은 제공할 수 없다”고 적혀 있습니다. 내 계좌가 얼마인지 알려면 판매사 지점에 전화하거나 판매사 앱·누리집에서 봐야 합니다.
사려는 펀드를 어디서 파는지 모를 때는 누리집 ‘펀드정보 → 판매사조회’에서 펀드 유형(주식형·채권형·혼합형·재간접·파생상품·MMF·ETF)을 고르고 펀드명이나 판매사명으로 검색합니다. 클래스별로 파는 곳이 다를 수 있습니다.
예전 주소인 db-asset.co.kr로 들어가도 지금 누리집(db-asset.com)으로 넘어갑니다. 오래된 공지에는 ‘동부’라는 이름이 붙은 펀드가 남아 있습니다.
DB자산운용 펀드 기준가와 평가금액 계산
펀드 가격은 ‘기준가’로 표시됩니다. 계산법을 알면 내 평가금액을 직접 어림할 수 있습니다.
| 구분 | 계산식 |
|---|---|
| 기준가 | (순자산총액 ÷ 총좌수) × 1,000 |
| 최초 기준가 | 1,000원 (1좌 1원) |
| 표시 | 소수점 셋째 자리에서 반올림 |
| 좌수 | 투자금 ÷ 매입 기준가 × 1,000 |
| 평가금액 | 현재 기준가 ÷ 1,000 × 좌수 |
| 수익률 | (오늘 기준가 ÷ 가입일 기준가 − 1) × 100 |
예를 들어 1,000만원을 기준가 1,250원일 때 넣었다면 800만좌를 가진 것이고, 기준가가 1,500원이 되면 평가금액은 1,200만원입니다.
헷갈리는 지점은 과표기준가입니다. 세금을 매기기 위한 별도 기준가로 기준가와 함께 매일 공시됩니다. 펀드 소득 가운데 주식·채권 매매차익은 비과세이고 배당·이자소득에만 세금이 붙기 때문에, 주식형 펀드는 보통 과표기준가가 기준가보다 낮고 채권형은 거의 같습니다.
결산 때 이익이 나면 세금을 뺀 이익을 수익증권으로 다시 나눠 주는데, 이를 재투자라고 합니다. 재투자 뒤 기준가는 보통 1,000원으로 돌아가고 대신 좌수가 늘어납니다. 기준가가 갑자기 떨어진 것처럼 보여도 손실이 아닐 수 있습니다.
DB자산운용 펀드 클래스 A·C·E 차이
같은 펀드 이름 뒤에 Class A, C, E 같은 글자가 붙은 것을 종류형 펀드라고 합니다. 운용은 같고 수수료 구조만 다릅니다.
| 클래스 | 특징 |
|---|---|
| A형 | 선취수수료(가입할 때 냄) |
| B형 | 일정 기간 안에 환매하면 후취수수료 |
| C형 | 선·후취 수수료 없음, 판매보수가 A·B보다 높음 |
| D형 | 선취·후취 수수료 모두 |
| E형 | 인터넷 전용, 총보수가 낮은 편 |
| I형 / W형 | 법인(기관) 전용 / 랩어카운트 편입 |
DB자산운용 FAQ는 투자기간과 투자방향에 따라 클래스를 고르라고 안내합니다. 선취수수료는 살 때 한 번 내고, 후취수수료는 가입기간에 따라 환매 때 내거나 면제됩니다. 판매수수료가 있는 펀드는 대신 판매보수가 낮은 것이 일반적입니다.
펀드 비용은 두 갈래입니다. 판매보수·운용보수·수탁보수·사무관리보수는 펀드 순자산에서 매일 빠져 기준가에 이미 반영돼 있고, 판매수수료와 환매수수료는 고객이 따로 냅니다. 환매수수료는 정해진 기간 전에 빼면 이익금 범위 안에서 공제됩니다.
DB자산운용 환매 일정과 펀드 세금
환매는 은행 예금처럼 바로 출금되지 않습니다. 가입한 판매사에 신청하고 며칠 기다려야 합니다.
- 펀드를 산 판매사에 전화·인터넷·방문으로 환매를 신청합니다.
- 보통 오후 3시까지 들어온 주문이 당일 신청으로 접수됩니다. 펀드별로 다르니 투자설명서를 확인합니다.
- 정해진 날의 기준가로 환매 금액이 정해집니다.
- 대금이 판매사 계좌로 들어옵니다.
| 구분 | 일반적인 기준 |
|---|---|
| 국내 펀드 기준가 | 신청 다음 날 또는 2일 뒤 |
| 국내 펀드 대금 | 보통 3~4일 뒤 |
| 해외 펀드 기준가 | 신청 3~5일 뒤 |
| 해외 펀드 대금 | 보통 7~10일 뒤 |
| 이자·배당소득세 | 15.4% (소득세 14% + 지방소득세 1.4%) |
| 국내 주식 매매차익 | 비과세 |
돈이 필요한 날이 정해져 있다면 해외 펀드는 열흘 가까이 여유를 두고 신청해야 합니다. 세금은 결산 분배나 환매 때 떼고, 국내 투자 주식형 펀드의 주식 매매차익에는 과세하지 않습니다.
펀드는 원금이 보장되지 않고 예금자보호 대상도 아닙니다. 다만 운용사에 문제가 생겨도 펀드 재산은 은행·증권금융 같은 수탁회사가 따로 보관합니다.
DB자산운용 마이티 ETF 상장폐지·지수 변경 공지
DB자산운용의 ETF 브랜드는 마이티입니다. 누리집 ‘펀드정보 → ETF’에서 설정일, 순자산, 기준가, 기간 수익률을 볼 수 있고, 중요한 변경은 공지사항에 올라옵니다.
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 대상 | 마이티 26-09 특수채(AAA)액티브 (A465780) |
| 사유 | 존속기한(2026-09-17) 만료 |
| 매매거래 정지 | 2026년 9월 14일 |
| 상장폐지 | 2026년 9월 15일 |
| 해지기준일 | 2026년 9월 16일 |
| 해지상환금 지급 | 2026년 9월 17일 |
만기형 ETF는 정해진 날 상장폐지되는 것이 정상입니다. 거래정지 전에는 유동성공급자가 내는 매수호가로 팔 수 있었고, 끝까지 들고 있던 투자자는 순자산가치로 계산한 해지상환금을 받았습니다. 증권 계좌에서 종목이 사라졌다면 해지상환금이 들어왔는지 확인하면 됩니다.
2026년 10월 2일에는 마이티 다이나믹퀀트액티브(A442260)와 마이티 200TR(A0112X0)의 기초지수 방법론 변경이 공지됐습니다. 코스피200의 산업군 분류가 글로벌 산업분류(GICS) 10개에서 KRX 산업분류(KRICS) 9개로 바뀌고, 예비종목 제도가 없어집니다.
DB자산운용 공시·운용보고서와 민원 창구
펀드를 고를 때나 들고 있는 동안 볼 자료는 누리집 ‘고객센터 → 공시’와 ‘펀드정보 → 운용보고서’에 있습니다.
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 공시 종류 | 경영공시 · 수시공시 · 파생공시 · 책임투자 공시 · 연금저축비교공시 |
| 운용보고서 | 펀드별 내려받기, 3개월마다(MMF는 1개월) |
| 보고서 수령 | 판매사가 발송, 이메일 전환·발송 중단도 판매사 |
| 민원 | 금융소비자보호본부 02-787-3722 |
| 민원 이메일 | minwon@db-asset.com |
| 대표전화 | 02-787-3700 (여의대로 24 FKI타워 41층) |
운용보고서에는 운용현황, 보유종목, 매매내역이 들어 있습니다. 집으로 오는 우편이 번거롭다면 운용사가 아니라 가입한 판매사에 이메일 수령이나 발송 중단을 요청해야 합니다.
민원은 운용 관련이면 금융소비자보호본부로, 가입·환매 과정의 문제면 판매사로 냅니다. 누리집 ‘금융소비자보호포탈’에서 민원 절차를 볼 수 있습니다.
가입 전에는 투자설명서와 판매직원 실명이 적힌 요약핵심설명서를 받아 환매 제한기간과 환매수수료를 꼭 확인하라고 누리집 가입 안내에 적혀 있습니다. 온라인 가입이라면 ‘제공받고, 설명들었음’에 체크하기 전에 투자설명서 주요 내용을 읽어야 합니다.
DB자산운용 자주 묻는 질문
Q. DB자산운용 펀드 환매는 어디서 하나요?
펀드를 가입한 판매사(은행·증권사)에 전화, 인터넷, 방문으로 신청합니다. DB자산운용은 판매를 판매사에 맡기고 있어 운용사에서 직접 환매를 받지 않습니다.
Q. DB자산운용 펀드 환매 대금은 언제 들어오나요?
일반적으로 국내 펀드는 신청 다음 날이나 이틀 뒤 기준가로 환매돼 3~4일 뒤, 해외 펀드는 3~5일 뒤 기준가로 7~10일 뒤 지급됩니다. 펀드마다 다르니 투자설명서를 확인하세요.
Q. DB자산운용에서 내 펀드 평가금액을 알 수 있나요?
운용사는 고객 개인 데이터가 없어 개인별 평가금액이나 해지 예상금액을 알려줄 수 없습니다. 가입한 판매사 지점이나 앱·누리집에서 확인합니다. 펀드 전체 기준가와 수익률은 DB자산운용 누리집에서 볼 수 있습니다.
Q. DB자산운용 펀드의 A클래스와 C클래스는 무엇이 다른가요?
A클래스는 가입할 때 선취수수료를 내고, C클래스는 선·후취 수수료가 없는 대신 판매보수가 더 높습니다. E클래스는 인터넷 전용이라 총보수가 낮은 편입니다.
Q. DB자산운용 마이티 26-09 특수채 ETF는 어떻게 됐나요?
존속기한 만료로 2026년 9월 14일 거래가 정지되고 9월 15일 상장폐지됐습니다. 끝까지 보유한 투자자에게는 9월 17일 순자산가치 기준 해지상환금이 지급됐습니다.
DB자산운용은 펀드를 운용하는 회사이고 판매는 은행과 증권사가 맡습니다. 그래서 가입과 환매, 내 계좌의 평가금액이나 해지 예상금액은 펀드를 산 판매사에서 확인해야 하고, 운용사 누리집에서는 펀드 전체의 기준가와 순자산, 판매사조회, 운용보고서, 공시를 봅니다. 기준가는 순자산총액을 총좌수로 나눠 1,000을 곱한 값이고, 수익률은 오늘 기준가를 가입일 기준가로 나눠 계산합니다. 환매는 보통 오후 3시까지 신청해야 당일 접수되고, 해외 펀드는 대금이 7~10일 뒤에 들어옵니다. 마이티 ETF 가운데 만기형 특수채 ETF는 2026년 9월 상장폐지되고 해지상환금이 지급됐습니다. 민원은 금융소비자보호본부 02-787-3722로 합니다.