ACE ETF(https://www.aceetf.co.kr) 분배금 기준일과 상장폐지 일정 확인

ACE ETF 분배금 받는 조건 — 기준일 2영업일 전

ACE ETF 분배금은 지급 기준일에 ETF를 보유한 사람에게 나갑니다. 보유 기준은 '결제 완료'입니다.

가장 흔한 실수는 기준일 당일에 사는 것입니다. 주문이 체결돼도 결제는 2영업일 뒤라 기준일에는 아직 보유자로 잡히지 않습니다. 기준일이 월요일이면 직전 주 목요일까지는 사 둬야 하고, 공휴일이 끼면 그만큼 더 앞당겨야 합니다.

월분배 상품도 기준일이 하나가 아닙니다. 대부분은 월말 기준이지만 데일리타겟커버드콜 시리즈와 미국배당 계열은 매월 15일 기준입니다. 이 상품들은 분배금을 '대상기간 평균 NAV × 목표 분배율'로 계산합니다. 약관상 지급 기한은 기준일 다음 영업일부터 10영업일 이내입니다.

ACE ETF 2026년 9월 분배금 사례

ACE ETF는 매달 공지사항 '분배금' 분류에 지급 내역을 올립니다. 2026년 9월 월말 기준 분배 대상은 16종목이었고, 분배율은 9월 28일 종가로 계산했습니다.

• ACE 고배당주 (0139P0) — 52원 · 0.39%
• ACE 고배당주Plus커버드콜액티브 (0199C0) — 157원 · 1.73%
• ACE 미국30년국채액티브(H) (453850) — 25원 · 0.36%
• ACE 리츠부동산인프라액티브 (0153P0) — 54원 · 0.57%
• ACE 싱가포르리츠 (316300) — 49원 · 0.41%
• ACE 국고채3년 (114460, 분기) — 562원 · 0.56% (9월 7일 종가 기준)

15일 기준 상품의 9월 분배율은 9월 11일 종가로 계산했고, ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)이 192원(2.03%), ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성)이 433원(3.13%)이었습니다.

같은 상품도 달마다 금액이 바뀝니다. ACE 고배당주Plus커버드콜액티브는 8월 168원(1.82%)에서 9월 157원(1.73%)으로, ACE 국고채3년은 6월 833원에서 9월 562원으로 달라졌습니다. 지난달 금액을 그대로 기대하면 안 됩니다.

공지 표의 '외국납부세액 영향' 칸도 봐야 합니다. O나 △로 표시된 상품은 해외에서 원천징수된 세금이 있어 실제 세금 계산이 달라질 수 있다는 뜻입니다.

ACE ETF 분배락과 분배금 조회 방법

분배금이 나가면 ETF 가격도 그만큼 내려갑니다. 이것을 분배락이라고 합니다.

• 분배락 — 분배금만큼 순자산가치 감소
• 반영 시점 — 분배락 발생일 시초가
• 비슷한 개념 — 주식의 배당락
• 분배금 공지 — 누리집 공지사항 → '분배금' 분류
• 상품별 이력 — 상품 상세 화면의 분배금 내역
• 기타 공지 분류 — 리밸런싱, 이벤트, 기타

분배락 날 아침 가격이 떨어져 있어도 분배금으로 돌려받는 몫이라 손실이 아닙니다. 대신 분배금에는 세금이 붙기 때문에, 일반계좌에서 분배금만 받으려고 기준일 직전에 샀다가 분배락 뒤 바로 팔면 세금만큼 손해를 볼 수 있습니다.

분배금 내역은 두 군데서 확인합니다.

1. ACE ETF 누리집 공지사항에서 '분배금' 분류를 고르면 월별 지급 안내가 나옵니다.
2. 전체 상품보기에서 종목을 찾아 상세 화면으로 들어가면 회차별 분배금 이력이 있습니다.
3. 지수 구성 종목이 바뀌는 리밸런싱 일정은 '리밸런싱' 분류에서 따로 봅니다.

ACE ETF 상장폐지 일정 — 10월 28일 매매정지

2026년 9월 29일 ACE ETF는 3개 종목의 상장폐지 사유 발생을 공지했습니다. 해당 종목을 갖고 있다면 날짜를 놓치면 안 됩니다.

• 대상 종목코드 — 261920, 280320(ACE 미국IT인터넷(합성 H)), 465620
• 사유 — 설정 1년 뒤 1개월 동안 원본액 50억원 미만
• 유동성공급자 호가의무 면제 — 2026년 9월 28일 ~ 10월 27일
• 매매거래 정지 — 2026년 10월 28일(수)
• 상장폐지 — 2026년 10월 29일(목)
• 해지상환금 지급 — 2026년 10월 30일(금)

면제기간에는 유동성공급자가 장중 순자산가치에서 헤지 비용을 뺀 수준의 매수호가만 냅니다. 그래서 거래가 줄고 팔 때 가격이 불리할 수 있습니다.

선택지는 두 가지입니다. 10월 27일까지 장에서 유동성공급자의 매수호가에 팔거나, 상장폐지일까지 들고 있다가 순자산가치로 계산한 해지상환금을 10월 30일에 받는 것입니다. 10월 28일부터는 거래가 막히니 그 전에 정해야 합니다. 일정은 운용사 사정으로 바뀔 수 있고, 바뀌면 추가 공시를 낸다고 안내했습니다.

ACE ETF 계좌별 세금

ACE ETF FAQ와 연금투자 가이드는 계좌별 세금을 이렇게 정리합니다. 국내에서 ETF를 사고팔 때 증권거래세는 없습니다.

• 국내 주식형 매매차익 — 일반계좌 비과세 (레버리지·인버스 제외)
• 그 외 ETF 매매차익 — 15.4% (과표기준가 증가분과 매매차익 중 적은 금액)
• 분배금 — ETF 종류와 관계없이 15.4%
• 연금계좌 수령 — 과세 이연 후 연금소득세 3.3~5.5%
• 연금 외 수령 — 기타소득세 16.5%
• ISA — 200만원까지 비과세, 초과분 9.9% 분리과세

국내 주식형이라도 레버리지·인버스는 비과세 대상이 아닙니다. 해외주식·채권·원자재 ETF와 함께 '그 외 ETF'로 분류돼 이익에 15.4%가 붙습니다. 이때 이익은 실제 매매차익과 과세표준기준가격 증가분 중 작은 쪽으로 계산합니다.

분배금과 해외·채권 ETF 매매차익은 배당소득이라 금융소득종합과세 대상에 들어갈 수 있습니다. 세금을 줄이려면 연금저축·퇴직연금(DC/IRP)이나 ISA 계좌에서 사는 방법이 있습니다. 과세 기준은 세법 개정에 따라 바뀔 수 있습니다.

ACE ETF 연금계좌 한도와 투자 제한

연금계좌에서 ETF를 사면 세금이 미뤄지지만 한도와 제한이 있습니다.

• 연금저축 납입 한도 — 연 1,800만원 (연금저축+DC/IRP 본인 납입 합산)
• 세액공제 한도 — 600만원 (IRP 합산 900만원)
• 세액공제율 — 16.5% (총급여 5,500만원 이하) / 13.2%
• 연금 수령 조건 — 만 55세 이상, 가입 5년 이상
• 레버리지·인버스 — ISA만 가능, 개인연금·퇴직연금 불가
• 퇴직연금 위험자산 — 최대 70%, 선물 ETF 불가

세액공제율 16.5%는 총급여 5,500만원 이하(종합소득 4,500만원 이하)일 때이고, 그보다 많으면 13.2%입니다. 이 기준은 2023년 1월 1일 이후 납입분부터 적용됐습니다.

연금계좌에서 막히는 경우는 대부분 상품 제한입니다. 레버리지·인버스 ETF는 연금계좌에서 아예 주문이 안 되고, 퇴직연금(DC/IRP)에서는 선물에 투자하는 ETF도 살 수 없으며 합성형은 일부만 됩니다. 중도에 해지하거나 연금이 아닌 방식으로 찾으면 세액공제 받은 원금과 수익에 16.5%가 부과될 수 있습니다.

ACE ETF 누리집 '연금투자' 메뉴에서 연금계좌로 살 수 있는 ACE 상품만 모아 볼 수 있습니다.