마이다스에셋자산운용(https://midasasset.com) 펀드 환매 기준가와 지급일 보는 법

마이다스에셋자산운용 누리집의 역할 — 가입·환매는 판매회사

마이다스에셋자산운용은 투자자에게 모은 돈을 주식, 채권 등에 투자하고 운용하는 회사입니다. 누리집 펀드투자안내는 펀드에 관련된 회사를 세 가지로 나눠 설명합니다.

여기서 많이 막힙니다. 펀드에 가입하거나 돈을 찾으려면 운용사 누리집이 아니라 펀드를 산 판매회사에 신청해야 합니다. 누리집은 펀드 정보·투자설명서·운용보고서·공시를 공개하는 역할을 합니다.

펀드 재산은 운용사가 아니라 수탁회사가 보관합니다. 누리집 하단의 안내문도 집합투자재산은 자본시장법에 따라 신탁업자에게 보관·관리된다고 적고 있습니다. 함께 적힌 대로 펀드는 예금자보호법의 보호를 받지 않고, 운용 결과에 따라 원금 손실이 날 수 있습니다.

누리집 첫 화면 메뉴는 ESG, 회사소개, 투자정보, 투자상품, 공지&공시, 인재채용으로 나뉩니다. 펀드를 찾을 때는 투자상품, 운용보고서를 볼 때는 공지&공시로 들어갑니다.

마이다스에셋자산운용 ETF 브랜드명 변경

올해 바뀐 것부터 확인하세요. 마이다스에셋자산운용은 2026년 4월 22일 공지로 ETF 브랜드명 변경을 알렸습니다.

• 변경 전 브랜드 — 마이다스
• 변경 후 브랜드 — MIDAS
• 적용일 — 2026년 4월 23일(목)
• 확인처 — 한국거래소 누리집
• ETF 구성종목 — 한국거래소 정보데이터시스템 → 증권상품 → ETF → PDF
• 펀드맵 표기 — 예: 마이다스 MIDAS 코스피액티브 ETF

증권사 앱에서 예전 이름인 '마이다스 ○○ ETF'로 종목을 찾으면 검색이 안 될 수 있습니다. 4월 23일 이후 상장 종목명은 영문 'MIDAS'가 들어간 이름이니 검색어를 바꿔 보세요.

ETF가 어떤 종목을 얼마나 담고 있는지는 누리집이 아니라 한국거래소에서 매일 공시하는 PDF(Portfolio Deposit File)로 확인하라고 공시정보 게시판에 안내돼 있습니다.

마이다스에셋자산운용 펀드맵으로 펀드 찾기

펀드는 투자상품 → 펀드맵에서 찾습니다. 2026년 10월 현재 전체 57개 펀드가 올라와 있습니다.

• 투자유형별 — ETF·채권형·혼합자산형·주식형·주식혼합형·채권혼합형·재간접형·파생상품
• 투자스타일별 — 일반주식형·배당주·중소형주·커버드콜·시장중립·채권혼합/공모주·해외투자·인덱스형
• 투자목적별 — 목표전환형·퇴직연금·연금저축·세제혜택 펀드
• 검색 결과 — 펀드명·분류·순자산(클래스 합계)·설정일(대표 클래스)
• 복수 선택 — 조건 여러 개를 골라 검색 가능
• 초기화 — 고른 조건과 검색어 모두 지움

내 펀드 이름을 정확히 모를 때는 판매회사 앱의 보유 펀드 화면에서 정식 명칭을 먼저 확인하세요. 펀드 정식 이름은 '마이다스 책임투자 증권 투자신탁(주식)'처럼 길고, 괄호 안에 주식·채권·채권혼합 같은 유형이 붙습니다.

누리집 펀드투자안내는 유형을 이렇게 나눕니다. 주식에 60% 이상 투자하면 주식형, 채권에 60% 이상이면 채권형, 주식 60% 이하면 혼합형입니다. 재간접펀드는 다른 펀드에 투자하는 펀드입니다.

투자상품 → 대표상품 화면에는 마케팅 담당 부서가 수시로 고르는 대표 펀드가 국내주식, 절대수익, 글로벌 주식, 연금 상품, 채권형, 공모주로 묶여 있습니다.

마이다스에셋자산운용 펀드별 환매 기준가와 지급일

환매를 신청하면 그날 바로 돈이 들어오지 않습니다. 펀드 상세 화면의 '환매방법' 칸에 마감 시각과 기준가 적용일, 지급일이 펀드마다 따로 적혀 있습니다. 2026년 10월 3일 고시 기준 세 펀드를 비교하면 이렇습니다.

• 책임투자 증권 투자신탁(주식) — 15:30 전: 제2영업일 기준가 → 제4영업일 지급
• (주식) 마감 후 — 제3영업일 기준가 → 제4영업일 지급
• 액티브 중기 우량채권(채권) — 17:00 전: 제3영업일(D+2) 기준가·지급
• (채권) 마감 후 — 제4영업일(D+3) 기준가·지급
• 기본 적격 TDF 2050 — 17:00 전: 제4영업일(D+3) 기준가 → 제9영업일(D+8) 지급
• (TDF) 마감 후 — 제5영업일(D+4) 기준가 → 제10영업일(D+9) 지급

가장 크게 차이 나는 것이 TDF입니다. 오후 5시 전에 신청해도 돈은 아홉 번째 영업일에 들어옵니다. 주말과 공휴일은 영업일에서 빠지니 실제로는 2주 가까이 걸릴 수 있습니다.

마감 시각도 다릅니다. 주식형은 오후 3시 30분, 채권형과 TDF는 오후 5시입니다. 마감을 넘기면 기준가 적용일이 하루 밀리고, 주식형은 그만큼 다른 날의 주가로 계산됩니다.

환매 일정을 확인하는 순서는 이렇습니다.

1. 펀드맵에서 펀드 이름을 눌러 상세 화면을 엽니다.
2. 기본 정보 표의 '환매방법' 칸에서 마감 시각과 지급일을 확인합니다.
3. 표 아래 고시 기준일을 확인합니다(규약이 바뀌면 달라집니다).
4. 판매회사 앱이나 창구에서 마감 전에 환매를 신청합니다.

환매 대금은 관련 세금을 공제한 뒤 지급된다고 적혀 있습니다.

마이다스에셋자산운용 클래스·투자설명서·수익률 계산

같은 펀드 안에서도 클래스가 여러 개입니다. 누리집은 이를 멀티클래스 펀드로 설명합니다.

• 멀티클래스 — 보수·수수료 차이로 한 펀드 안에 기준가가 다른 여러 종류 발행
• 클래스 예시 — A1·Ae·C1·C2·Ce·C-F·C-Pe1·S 등(펀드마다 다름)
• 선택 기준 — 투자 금액·투자 기간에 맞춰 선택
• 내려받기 — 집합투자규약·투자설명서·간이투자설명서
• 수익률 계산하기 — 펀드·클래스, 거치식·적립식, 가입일·기준일·금액 입력
• 하단 게시판 — 규약·투자설명서 변경, 분기운용보고서, 펀드공시

클래스마다 보수와 기준가가 다르니 내가 가진 클래스를 정확히 골라야 수익률 계산이 맞습니다. 판매회사 앱에 표시된 펀드명 끝의 클래스 기호를 확인하세요.

보수와 수수료, 환매수수료 같은 구체적인 숫자는 상세 화면에서 내려받는 투자설명서와 간이투자설명서에 적혀 있습니다. 누리집도 펀드에 가입하기 전에 투자대상, 환매방법, 보수를 투자설명서에서 반드시 읽으라고 안내합니다.

'이 펀드에 투자했다면?' 버튼의 수익률 계산하기에서는 거치식과 적립식을 골라 가입일과 금액을 넣으면 누적수익률과 세전 평가금액을 계산해 줍니다.

마이다스에셋자산운용 연금펀드 안내와 공시 조회

연금 계좌로 펀드를 사려는 사람을 위해 별도 안내 페이지가 있습니다.

• 연금저축펀드 페이지 — 가입기간 5년 이상, 연 1,800만원 한도(전 금융기관 합산)
• 연금 수령 — 가입 5년 경과·만 55세 이후, 연금수령한도 안에서
• 퇴직연금펀드 페이지 — 확정급여형(DB)·확정기여형(DC)·개인형(IRP) 비교
• 공시정보 게시판 — 분기운용보고서·소규모펀드·파생상품 위험지표·경영·수시공시
• 보호금융상품등록부 — 분기마다 게시
• 불법사금융 신고 — 1332(누리집 하단 안내)

주의할 점이 있습니다. 연금저축펀드 페이지의 세액공제 설명은 연 400만원 한도를 기준으로 쓴 예전 내용이 그대로 남아 있습니다. 세법이 바뀌어 지금 한도와 다를 수 있으니, 공제 한도와 세율은 국세청이나 판매회사 안내로 다시 확인하세요.

운용보고서는 공지&공시 → 공시정보에서 찾습니다. 게시판에는 1만 1천 건이 넘는 공시가 있고, 분기운용보고서는 '분기운용보고서_펀드명' 형식의 제목으로 올라옵니다. 펀드 이름으로 찾아 첨부파일을 내려받으면 됩니다.

회사 재무와 자산유형별 운용 비중은 회사소개 → 운용규모 화면에 있습니다. 문의는 대표전화 02-3787-3500으로 합니다.