NH-Amundi자산운용(https://www.nh-amundi.com) 펀드 환매 기준시각과 대금 받는 날

NH-Amundi자산운용 펀드 상세 화면 읽는 법

NH-Amundi자산운용 누리집 상품정보 > 펀드찾기에서 펀드를 고르면 상세 화면이 열립니다. 위에서부터 이런 정보가 나옵니다.

같은 화면 위쪽에 투자설명서, 간이투자설명서, 집합투자규약, 펀드공시, 운용보고서, 요약보고서 버튼이 있습니다.

'이 상품에 매월 ○만원씩 투자하셨다면' 계산은 지난 수익률로 낸 단순 참고 자료이고, 수수료 같은 기타비용을 빼지 않았으며 미래 수익을 보장하지 않는다고 화면에 적혀 있습니다.

첫 화면의 수익률 목록은 같은 펀드라도 특정 클래스(예: Class Ce) 기준으로 나오니, 내가 가입한 클래스와 같은지 확인해야 합니다.

NH-Amundi자산운용 펀드 클래스 이름의 뜻

펀드 이름 뒤에 붙는 Class A, Ce 같은 글자가 클래스입니다. 필승코리아 펀드 상세 화면에 나오는 클래스는 이렇습니다.

• A / Ae — 수수료선취 · 오프라인 / 온라인
• C / Ce — 수수료미징구 · 오프라인 / 온라인
• C-P1 / C-P1e — 연금저축 · 오프라인 / 온라인
• C-P2 / C-P2e — 퇴직연금 · 오프라인 / 온라인
• S — 수수료후취 · 온라인슈퍼
• AG / CG — 무권유저비용 · 오프라인

읽는 요령은 간단합니다.

• 뒤에 e가 붙으면 온라인 가입 클래스입니다.
• A는 가입할 때 판매수수료를 먼저 떼는 선취형입니다.
• C는 판매수수료를 받지 않는 미징구형입니다.
• P1은 연금저축, P2는 퇴직연금 계좌용입니다.

이밖에 Cw(랩), Cf(기관) 클래스도 있습니다. 보수는 상세 화면의 '보수 및 수수료' 칸에서 확인합니다.

NH-Amundi자산운용 보수와 수수료 확인

'보수 및 수수료' 칸은 매입할 때, 1년 동안 투자할 때, 환매할 때로 나뉩니다. 필승코리아 Ce 클래스 예시입니다.

• 선취판매수수료 — 없음
• 판매보수 — 연 0.2500%
• 운용보수 — 연 0.5000%
• 수탁보수 — 연 0.0200%
• 일반사무관리보수 — 연 0.0170%
• 총 보수(연) — 0.7870% · 환매수수료 없음

FAQ에 따르면 신탁보수는 매일 펀드 자산에서 차감돼 기준가에 이미 반영돼 있습니다. 환매할 때 보수를 따로 내지 않습니다.

선취형 클래스는 다릅니다. 다른 펀드 상세에는 선취판매수수료가 '납입금액의 1.0% 이내'로 적혀 있습니다. 환매수수료가 있는 펀드라면 추가 입금할 때마다 입금일별로 기간을 따로 계산한다고 FAQ에 나옵니다.

TDF 같은 재간접형 펀드는 피투자펀드의 보수 등 추가 비용이 생길 수 있어, 상세 화면은 투자설명서를 참고하라고 안내합니다.

NH-Amundi자산운용 매입·환매 기준시각과 지급일

환매를 신청해도 그날 돈이 들어오지 않습니다. 기준시각과 지급일은 펀드마다 다르고, 상세 화면 '상품정보'의 매입절차·환매절차에 적혀 있습니다.

• 필승코리아·프리미어 인덱스 — 15:30 기준 · 매입 제2/3영업일 기준가
• 위 펀드 환매 — 제2/3영업일 적용 · 제4영업일 지급
• 코리아 2배 레버리지 — 14:00 기준 · 제4영업일 지급
• 하나로 적격 TDF 2030 매입 — 17:00 기준 · 제3/4영업일 기준가
• TDF 17시 전 환매 — 제5영업일 적용 · 제8영업일 지급
• TDF 17시 후 환매 — 제6영업일 적용 · 제9영업일 지급

여기서 가장 많이 막히는 지점은 TDF의 환매 대금입니다. 국내 주식형은 제4영업일에 들어오지만, 예시의 TDF는 오후 5시 전에 신청해도 제8영업일에 들어옵니다. 영업일 기준이라 주말과 공휴일은 세지 않습니다.

레버리지 펀드는 기준시각이 오후 2시로 이릅니다. 2시를 넘기면 하루 뒤 기준가가 적용됩니다.

FAQ에는 운용사가 환매 신청을 받으면 펀드가 가진 유가증권을 시장에서 팔아 대금을 마련하기 때문에 당일 출금이 안 된다고 설명돼 있습니다.

NH-Amundi자산운용 수익률·평가금액 계산법

FAQ에 수익률과 평가금액 계산식이 나와 있습니다. 기준가는 1,000좌당 가격입니다.

• 수익률 — (오늘 기준가 ÷ 가입일 기준가 − 1) × 100
• 평가금액 — (기준가 ÷ 1,000) × 잔고좌수
• 가입 좌수 — 가입금액 ÷ (기준가 ÷ 1,000)
• 추가 입금분 — 입금 시점 기준가가 달라 따로 계산
• 임의식 통장 환매 — 선입선출(먼저 넣은 돈부터)
• 거치식 통장 — 추가 입금 시 통장 새로 개설

FAQ는 기준가가 낮다고 앞으로 수익률이 높다는 뜻은 아니라고 설명합니다. 기준가는 순자산총액을 좌수로 나눈 값이라 투자한 유가증권 가치에 따라 매일 바뀝니다.

결산이 있는 펀드는 결산 때 기준가가 1,000원으로 조정되고, 이익금은 가입 때 고른 대로 재투자(좌수 증가)하거나 현금으로 받습니다. 결산 전후 가입은 좌수가 늘어나는 것 말고는 차이가 없다고 적혀 있습니다.

NH-Amundi자산운용 판매사와 문의처

NH-Amundi자산운용은 펀드를 운용하고, 가입과 환매·잔고 조회는 판매사에서 합니다.

• 판매사 — 73곳 (은행·증권사·기타)
• 펀드별 판매사 — 펀드 상세 맨 아래 목록
• 최소 가입금액 — 판매사마다 1,000원~500만원 등
• 투자내역·운용상황 — 가입한 판매사 창구, 운용보고서
• 본사 — 서울 영등포구 국제금융로8길 2 농협재단빌딩 10층
• 전화 — 02-368-3600

펀드 자산은 운용사가 아니라 수탁회사(은행)가 보관합니다. FAQ는 운용사에 문제가 생겨도 고객이 맡긴 투자신탁 자산에는 영향이 없다고 설명하지만, 투자신탁은 실적배당상품이라 예금자보호 대상이 아닙니다.

누리집에서는 고객지원 메뉴에서 공지사항, 펀드공시·경영공시·파생상품공시, FAQ를 보고, 의견은 '고객의 소리'로 냅니다. 상품정보 메뉴에는 펀드찾기, 테마펀드, 판매사 안내, 펀드 계산기가 있습니다. ETF는 별도 브랜드 사이트에서 안내합니다.